央视曝光中行与地下钱庄抢生意内幕 揭秘造假洗钱“神器”优汇通

央视曝光中行与地下钱庄抢生意内幕 揭秘造假洗钱“神器”优汇通

据中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目今日曝光，作为国有大型商业银行之一的中国银行竟然公然造假洗黑钱，拿投资移民做掩护帮助大量不明资金外逃，让外汇管制形同虚设，令人唏嘘不已。央视的报道还牵出了中国银行旗下多家分支行一项偷偷摸摸似乎见不得光的跨境人民币结算业务——优汇通业务。专家表示，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。“优汇通”到底是什么呢?

1、中国银行与多家移民中介的“亲密关系”

由于我国控制个人换汇，每人每年最多只能换汇五万美元，要想凑够动辄几十万数百万美元的投资移民款，不是简单的事。这时，移民中介的销售人员会向客户极力推荐——中国银行，“你要投资移民把钱转出去肯定要走中行业务，驻展，要有需求就直接去找他们。”移民中介直接把客户领进银行，也有的银行把客户介绍给中介。

2、换汇神器——“优汇通业务”

当客户疑问为何中行可以提供无限额地换取外汇，并且还可以直接打到国外账户?答曰：多亏优汇通无限换汇业务。然而，在中国银行的官方网站上却并没有看到所谓的优汇通无限换汇业务，在中国银行的各家分支行里，也并没有相关服务的介绍。

3、“优汇通业务”的秘密

据中国银行工作人员的介绍，优汇通业务属于是广东分行牵头的业务，同时被称为“跨境人民币结算业务”，各地的中行只有经过广东分行才能做，但是不做任何宣传，不对外公开，除非客户主动问才会说。北京某支行的一位副行长偷偷告诉记者，这项业务其实并不符合国家相关外汇管理的规定，不是那么见得了光，所以中行只是偷偷在做，今年初就因为外管局检查而停了一段时间。

4、特别受欢迎的“优汇通”

据北京一家中行支行的客户经理告诉透露，他们经常参加移民咨询会，优汇通特别受欢迎，找他们办业务的客户就没停过，光500万澳元的澳洲移民换汇大单他们就接了不少。“走了挺多钱其实，这一个项目就3000万人民币，我们半个月汇走3个，手里还有几个，就陆陆续续不停。”北京中行的优汇通换汇业务还不算多的，在优汇通业务的发起地广东。一家中行支行的客户经理称优汇通业务开展一年多以来，到他们这来办业务的客户越来越多，业务总量已经达到了六十亿，但是这个成绩还不是第一名。

5、“优汇通业务”已涉嫌违法

银行工作人员自称优汇通业务是一种跨境人民币结算业务，不是国内换汇，而是绕开国家外管局的监管，利用银行国外分支机构换汇，他们认为这只是在灰色地带打擦边球。对此，专家表示，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。