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中国民生银行广州分行多措并举防范电信诈骗

 2016-09-26 17:32:35 责任编辑: 来源:凤凰网 作者:前海金城武

近年来,利用电信网络实施的诈骗犯罪持续多发、高发。为应对不法分子不断翻新的作案手法,中国民生银行广州分行线下立足厅堂,走进社区、街道、商圈,线上运用微信等各类宣传渠道,通过强化风险提示、广泛开展宣传教育等方式,多措并举防范电信诈骗,保护客户资金安全。

多次堵截电信诈骗案,保护客户资金安全

一天,一位老伯匆忙来到中国民生银行广州分行的一家网点,要求开户、开卡还要办“动态令牌”。期间客户神色慌张,手机一直保持着通话状态。民生银行的工作人员立即觉察到老伯行为比较反常,便好心劝说,最终帮助客户识破了骗局。类似的案例还有很多。客户到营业网点申请开办银行卡、网上银行等业务时,经办柜员会提示客户妥善保管个人资料、取款与登陆密码、U宝等重要信息,告知客户正确的官网地址,提示钓鱼网站风险,提醒客户做好自我安全防范。客户通过柜台办理大额转账、汇款业务时,经办柜员会向客户进行转账风险提示,特别是针对年纪较大的客户进行重点提示,提醒客户谨防上当受骗。同时,在ATM机等自助设备上,该行张贴了相应的安全提示,并在营业网点的厅堂摆放了防范电信诈骗的提示语、宣传折页等宣教信息。受益于及时有效的风险提示与得当的处置措施,近年来,该行曾多次堵截电信诈骗案,其中有一笔高达170万元,及时帮助客户挽回财产损失,获得了客户的肯定。

把好“开户关”,防范诈骗团伙转移资金

诈骗团伙转移资金经常冒用他人证件开户。为此,中国民生银行广州分行通过内部培训与教育,强化业务经办员工的敏感性与工作技能。经办员工在办理业务过程中,严格客户身份识别,发现客户存在冒用他人证件开户、柜面频繁存取款等行为的,会进行必要的安全提示并劝阻。对于公安、司法机关正式提供文件显示参与出租、出借、出售借记卡及相关验证工具的客户,该行严格限制其借记卡账户开立数量。同时,该行及时向人民银行报送存在电信诈骗洗钱特征的可疑交易报告,对确属重大可疑情形的账户,采取暂停网银服务的方式切断其资金快速转移的渠道,及时保护市民的财产安全。

微信公众号开展防诈骗宣传

企查猫

“作为一家金融机构,我们有责任、有义务向客户宣传防金融诈骗知识,保障客户的资金安全。”中国民生银行广州分行有关负责人表示。据了解,该行在全行范围内开展了“金融知识万里行宣传活动”,让银行员工深入社区、街道、商圈、校园,通过设置宣传点、发放宣传材料、组织有奖问答等方式,进行防范电信诈骗的宣传教育;同时,通过“民生银行广州分行”的微信公众号,图文并茂地推送了《拒绝金融欺诈从我做起》、《注意这些诈骗手段》等文章,向公众揭示了“养老院投资骗局”“网络借贷非法集资”“江北股票基金案”等案例中犯罪分子常用的手段,帮助市民防范风险,起到了辐射面广、受众多、传播快的良好效果。

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