7亿翡翠诈骗背后浅析

背景介绍

2014年1月20日，深圳市福田区公安分局对“中华文化产权交易所”（下文简称中华文交所）出具立案告知书。我国以翡翠作为手段的网络诈骗第一案浮出水面，其涉案金额高达7亿元。而由犯罪嫌疑人郑旭东开始设计这场骗局到携款跑路的时间仅为9个月。

原因探析

1、利用平台树立信用

2013年7月，郑旭东在香港注册了“中华文化产权交易所”，并对外宣称为全球文化对接平台。颇为权威性的宣传和香港背景使之让投资者深信不疑。从而，诈骗活动借此作为交易处所。

2013年6月，郑旭东之妹郑旭丽（借名“肖莉”）注册成立“深圳市中瑞隆信托资产管理公司”，其作为中枢，既操作借壳网贷平台的资金管理，又对“中华文交所”的交易活动进行无线连带责任担保和推介。投资者正是通过中瑞隆而进入到“中华文交所”，同时又因为中瑞隆的“信托”身份而信任“中华文交所”从事投资活动。由于信托行业历来存在“刚性兑付”条例，所以即使2014年年初的一系列能源信托危机发生，但还是保障了投资者的本金未受到侵害。所以，此次投资者也觉得稳赚不赔。

然而，银监会网站的信托机构名单中并没有这家公司名称，2月28日，深圳市市场监管局也对其发出了整改通知书，原因便是在于未经批准而使用了“信托”名称或从事“信托”类业务。不过，整改是在郑旭东潜逃后发出，说明政府监管方面也存在问题。

另外就是以郑旭东为实际控制的三家网贷平台——中贷信创、国临创投、锋逸信投，这三家网贷平台对外发布了与“中华文交所”上市的翡翠资产抵押标，并对其高收益率进行了大肆和不实的宣传，采用多样的营销手段来骗取投资者的加入。而相关数据显示，三家平台上绝大部分的投资标为所宣扬的虚假翡翠资产抵押标。这三家网贷平台在这场诈骗中扮演着初始的宣传者和吸金的引入者角色。

2、走俏的翡翠市场

根据前瞻产业研究院发布的《中国珠宝首饰行业月度市场监测分析报告》显示，缅甸是全球翡翠的主要产地和出口国，世界上大约有95%的翡翠产量是来自缅甸，而缅甸动荡的政治局势和缅甸政府出于矿产资源保护和自身经济利益考虑，对翡翠的对外贸易做出如下的限制：公盘是翡翠交易出境的唯一方式，其他一律视为走私。2013年起，缅甸翡翠毛料公盘重开后变成一年一次。缅甸政府实现了从源头上控制翡翠生产量。

上游对翡翠毛料的有效控制，导致翡翠在供给方面出现了极度的紧缺，从而推高翡翠毛料价格，进而传导到市场终端。近年来，普通翡翠成品价格上涨幅度在30%以上，而部分高档成品价格涨幅甚至在50%以上。

翡翠价格的一路飙升使对翡翠感兴趣的不在限于收藏家、爱好者和普通消费者，游资热钱也拼命挤入。2010年，30亿元的游资进入翡翠市场，一度促成翡翠价格大幅升高。

而此次的诈骗利用翡翠大做文章，也出于对翡翠市场的利好考虑，而投资者对翡翠进行投资也是处于看好翡翠价格的考虑。

３、高欺骗性的收益率

网贷平台对外宣称的收益率为30%，高收益率吸引着投资者跃跃欲试。而来自投资者的炒作让其虚假翡翠资产以超实际价值的千万倍速度增长，其大大超过原本价值的虚拟交易必然伴随了超大泡沫。譬如，“中华文交所”发布的代码为“600004”的翡翠资产包中8尊翡翠摆件的估价竟高达1.143亿元，而实际价值不到百万的“600001”翡翠观音被炒作达到3150万元。在这里投资者等于自掘坟墓，而期间所得收益其实是炒作扩大过程中出现的溢价。

投资者从前8只翡翠资产包中获得了部分收益，从而在一定程度上也导致了投资者失去了辨别虚假的能力，而选择使用更大的资金投入其中，从而深陷迷局。

4、简单的类股票交易方式

“中华文交所”采用的交易方式是对“翡翠”资产包进行估值后，等额细分为小股，供投资者在“一级市场”申购后，可以采用“低买高卖”的方式获在“二级市场”获取增值。而在初期，受投资者集体大力投资注入，从而保障较高的收益率。

这种交易方式操作简单，类似于股票交易。在简易性方面方便了交易的达成，而在类股票交易方面又使其带有类正式性。没有上限限制，导致投资者自身促成初期的高收益性，而出于高收益性的追求导致毁灭才是这种交易方式最大的欺骗性优势。

17世纪的时候，荷兰以发达的海运而在世界的舞台上扮演过重要角色，那时荷兰对郁金香的疯狂炒作也是采用的这种方式，而这导致了荷兰的没落。

对投资者的建议

1、根据凯恩斯的理论，股票市场的投资者只有在比其他人花费更多的智力和时间进行观察研究后才可能在长期重获得比他人更多的收入。所以当不熟悉某个行业或某个公司时最好不要盲目跟从进行投资。

2、高收益性与高风险性是并存的，因此不要把“鸡蛋放在一个篮子里”。中国是传统以储蓄为主的财产分配的国家，而对于多余资产的分配最好采用多样化的形式进行处理。